Dat is precies een patroon - je kijkt naar een serie transacties *van een bepaalde kaart*. Het betalen ver weg is erg raar als kort tevoren dichtbij betaald is. Maar niet zo raar als een voorgaande transactie een x aantal uren geleden op Schiphol was. Voor een zeker aantal klanten zijn betalingen in/naar Oost Europa een normaal patroon. Voor veel andere klanten niet. Ik doelde op de opmerking van anoniem die stelde dat je per individuele klant een patroon moest vastleggen. Een serie transacties is misschien een patroon, maar wat geimpliceerd werd is dat je het handelen van zo'n klant moet analyzeren en opslaan om daar vervolgens tegenaan te kunnen gaan vergelijken. Het is het verschil tussen een database aanleggen waarin je opslaat dat Meneer Janssen elke maandag 300 euro pint, 's zomers naar Zuid-Frankrijk gaat en boodschappen doet bij de Jumbo, en simpelweg zien of er een grote afstand zit tussen de huidige transactie en de vorige. Minder raar dan je denkt, gok ik. 'De massa' doet nogal eens ...