Door Briolet: Door Anoniem: Een overboeking van je hypotheek naar een bank, of een aankoop bij Bol.com heeft bijvoorbeeld een andere risico profiel, ook als het bedrag gelijk is, dan een overboeking naar een bank in Litouwen. Als je een nieuwe auto koopt, wil je die toch ook kunnen betalen? Bij de meeste mensen zal dat geen frequent voorkomende betaling zijn. Moet de bank dan de bekende dealers op de 'veilige' lijst zetten? Het gaat niet maken om lijsten, maar het gaat om het blokkeren van afwijkend gedrag. Als ik normaal altijd auto's koop in een straal van 50km rondom mijn woonplaats, dan is de transactie bij een bedrijf op 200km afstand wellicht verdacht. Of dat eenmalige overboekingen naar onbekende rekeningen gemiddeld 45 euro is, maar dat de overboeking van 250 euro meer afwijkt dan 25% van het gemiddelde en daarom wellicht verdacht is. Dit zijn hele simplistische benaderingen van hoe fraude bestrijding bij banken werken. Maar als je echt risicoloos wilt betalen --> CreditCard. Het risico ligt daar ...