Meeste grote banken hebben voor de zomer weer toegang tot UBO-register
De meeste grote banken hebben voor de zomer van dit jaar weer toegang tot informatie uit het UBO-register, zo schrijft demissionair minister Van Weyenberg van Financiën in een brief aan de Tweede Kamer (pdf). Daarnaast worden ook andere 'Wwft-instellingen' weer aangesloten, maar dat is volgens de bewindsman complex, omdat veel van deze instellingen eerst waren aangesloten via ict-leveranciers die geen zelfstandig legitiem belang hebben voor inzage van UBO-informatie.
UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner en betreft de eigenaar of eigenaren van een onderneming of de mensen die zeggenschap over een organisatie hebben. Het register volgt uit de Europese vijfde anti-witwasrichtlijn en moet financieel-economische criminaliteit tegengaan, zoals witwassen van geld, belastingontduiking, fraude en financiering van terrorisme.
Een deel van de gegevens van het UBO-register was openbaar. De openbaarheid van gegevens zou volgens de EU een afschrikkende werking hebben op personen die geld willen witwassen of terrorisme willen financieren. In 2022 oordeelde het Hof van Justitie van de Europese Unie dat het register een ernstige aantasting vormt van de grondrechten van burgers, niet beperkt is tot wat strikt noodzakelijk is en niet proportioneel is.
Na de uitspraak besloot de KVK het UBO-register te sluiten. Vorig jaar juni presenteerde toenmalig minister Kaag van Financiën een wetsvoorstel om de toegang tot het UBO-register te beperken. Vorig jaar augustus vroegen de banken om weer toegang tot het UBO-register te krijgen. "Het ligt in de lijn der verwachting dat de meeste grootbanken voor de zomer van 2024 weer toegang zullen hebben tot informatie uit het UBO-register", zo laat de minister nu weten.
Daarnaast vinden er gesprekken plaats om te kijken op welke manier notarissen en verzekeraars weer toegang kunnen krijgen. Van Weyenberg stelt dat het opnieuw aansluiten van 'Wwft-instellingen', zoals notarissen, accountants, belastingadviseurs, administratiekantoren en banken, complex is. Veel van deze instellingen waren niet rechtstreeks op het register aangesloten, maar via ict-leveranciers die geen zelfstandig legitiem belang hebben voor inzage van UBO-informatie. "Daarom is er de afgelopen periode voor gekozen om primair te focussen op twee categorieën Wwft-instellingen, te weten de grootbanken en het notariaat", voegt de minister toe.
Waar UBO-registers voorheen voor iedereen toegankelijk waren, moeten personen en organisaties die UBO-informatie willen opvragen nu aantonen een legitiem belang te hebben. In de voorgestelde richtlijnen zijn verschillende categorieën aangewezen die een legitiem belang hebben, namelijk journalisten, maatschappelijke organisaties en onderwijsinstellingen die zich bezighouden met het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en delicten die daarmee samenhangen. Ook worden natuurlijke personen en rechtspersonen genoemd die een zakelijke transactie aangaan. Op dit moment werken verschillende ministeries samen met de KVK om te kijken hoe deze categorieën toegang tot informatie uit het UBO-register kunnen krijgen.
Thuis hebben we een IKEA register. Met een enorme opslag capaciteit, zeker voor dat geld dat het kastje gekost heeft. Elke week halen we wat papier uit de muur, het stapeltje groeit in ons kastje. Het geeft een prettiger gevoel dan de open haard, vooral omdat àls we er wat mee zouden willen doen, dat we dat echt helemaal zèlf mogen bedenken. Een vrijheid die je nog maar zelden tegenkomt tegenwoordig. En het fijne gevoel, gebeurt er wat, dan hebben we wat.
Rente hoeven we niet. Wat wel grappig is te weten, de allereerste galdautomaten al, de Giromaten en zo, die kon je ook een bonnetje laten printen. Dat was vooral om vertrouwen te wekken, maar vreselijk dubbel op. Want als je je geld in je handen hebt, uit het luikje, waarom zou je daar dan ook nog eens een bonnetje van willen hebben. Je eigen geld was toch al het bonnetje zelf? Dus we pinnen nog steeds zonder bonnetje. Zouden we die allemaal ook nog moeten bewaren dan kunnen we wel kastjes blijven kopen.
Zo werkt dat in Nederland.
Want, zo stellen ze, dat hadden ze anders uit het UBO register gekregen. Wat ronduit lariekoek is want die adressen staan daar helemaal niet in.
En je weet het: volgens de WWFT richtlijnen van de EU is iedere ondernemer crimineel tenzij je anders kan bewijzen. Helemaal als je in de seks of defentie industrie werkzaam bent.
Je bent niet ingelogd en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.
Junior DevOps Engineer
Certified Secure is op zoek naar een Junior DevOps Engineer. Deze functie is een stuk interessanter dan de term doet vermoeden! Om jou als potentiële nieuwe collega meteen te laten zien wat we doen hebben we speciaal voor jou een selectie gemaakt van een aantal leuke security challenges. Are you ready for a challenge?
Cybersecurity Trainer / Streamer
Toe aan een nieuwe nieuwe job waarmee je het verschil maakt? In de Certified Secure trainingen laat je deelnemers zien hoe actuele kwetsbaarheden structureel verholpen worden. Ook werk je actief mee aan de ontwikkeling van onze gamified security challenges. Bij het maken van challenges kom je telkens nieuwe technieken tegen, van Flutter tot GraphQL, van Elastic Search tot Kubernetes.
