image

Handelaar die verbod op cashbetalingen overtreedt kan 10.000 euro boete krijgen

dinsdag 10 december 2024, 14:45 door Redactie, 21 reacties

Handelaren die het verbod op contante betalingen voor goederen vanaf drieduizend euro overtreden kunnen straks een boete van maximaal tienduizend euro krijgen. Dat staat in een conceptbesluit van minister Heinen van Financiën. In mei van dit jaar werd de Europese Anti-Money Laundering Regulation aangenomen. Deze verordening omvat een verbod op contante betalingen boven de tienduizend euro voor personen die handelen in goederen of die diensten verlenen. Het verbod geldt niet voor transacties tussen particulieren.

Het kabinet wilde echter een verbod vanaf drieduizend euro invoeren. Afgelopen september ging de Tweede Kamer akkoord met een verbod op cashbetalingen voor goederen van boven de drieduizend euro. Een amendement van PVV, BBB en NSC om de limiet op tienduizend euro te zetten kwam net twee stemmen tekort. DENK, NSC, SGP, BBB, JA21, FVD en PVV stemden voor het amendement, waardoor er met 74 stemmen voor geen meerderheid was.

De minister heeft nu een conceptbesluit gepresenteerd dat een boetecategorie introduceert voor handelaren die het verbod overtreden. "Het gaat hier om een relatief licht vergrijp binnen de systematiek van de Wwft. Het verbod is een veel beperktere verplichting dan de verplichtingen die de Wwft nu voor veel handelaren met zich mee brengt", aldus de minister. Die heeft na overleg met de toezichthouder besloten om boetes voor overtredingen binnen 'boetecategorie 1' te laten plaatsvinden.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) kent drie boetecategorieën. Boetecategorie 1, de laagste categorie, kent een maximaal boetebedrag van tienduizend euro. Deze categorie kent ook de minste verplichtingen voor de toezichthouder. "Dat betekent dat boetecategorie 1 een vaste boete is waarbij er geen rekening dient te worden gehouden met de omstandigheden van het geval. Een verhogende factor als recidive of een verlagende factor als draagkracht speelt dus niet mee bij boetecategorie 1", merkt de minister op.

Volgens Heinen betekent dit voor de uitvoering dat de toezichthouder in kader van het verbod sneller en effectiever mogelijke boetes kan opleggen. "Dit bevordert de effectiviteit van de handhaving en het toezicht op het verbod. Ook is hiermee voor de populatie sneller duidelijk of zij in overtreding zijn." Handelaren die herhaaldelijk de fout in gaan kunnen tweemaal het maximumbedrag opgelegd krijgen. Het wijzigingsbesluit is nu ter consultatie aangeboden op Internetconsultatie.nl. Het publiek kan er tot 12 januari volgend jaar op reageren.

Reacties (21)
10-12-2024, 14:55 door _R0N_
Ach de gewone belastingbetalende handelaar zal het een worst wezen en die geen belasting betalen ook. Dit gaat geen zwart geld tegen maar zal het juist in de hand werken, als ik nu een auto koop met 10k contanten geeft die handelaar het gewoon niet meer op bij de belastingen.
10-12-2024, 15:01 door Anoniem
Die 3000 euro word elk jaar minder door inflatie.
Gaat de overheid het bedrag elk jaar bijstellen dan?

Of laten ze het langzaam minder worden, waardoor je steeds lagere cash uitgaven kan doen?
Dit gaat snel als er grote inflatie komt. (zij het door oorlog of chaos, zij het door printen.)
10-12-2024, 15:08 door Anoniem
Straks staan alle auto's en andere dure producten voor max €3000,00 te koop op internet. De rest handelen ze cash af en geven ze niet op. Is dat de oplossing?
10-12-2024, 15:32 door Anoniem
Door Anoniem: Die 3000 euro word elk jaar minder door inflatie.
Gaat de overheid het bedrag elk jaar bijstellen dan?
Nee, natuurlijk niet. Enig doel van de hele actie is cash uitbannen zodat iedereen compleet te volgen is. Heeft nou echt niemand dat door?
10-12-2024, 15:52 door Anoniem
Je moet je echt afvragen of het bestrijden van witwassen wel de reden is van die achterlijke regeltjes. Ja, er wordt vast zwart geld gewitwast maar hoe groot is dat nu om miljoenen mensen als crimineel te gaan behandelen? Let wel, de grootste witwassers zijn degenen die meestal aan de touwtjes trekken. Misschien moeten ze eens iets aan de achterlijk hoge belasting druk doen waardoor er vast minder gewitwast hoeft te worden. Het zwarte geld ga je hiermee toch niet van straat mee af krijgen want een groot deel van de economie draait nu eenmaal op zwart geld. Als ik bijvoorbeeld mijn schoonmaker zwart zou betalen gaat deze dat geld in winkels uitgeven dus stroomt het gewoon onze economie weer in. Ondernemers blij, uitkeringstrekkers blij, de overheid en de belastingdienst blij. Win-win situatie lijkt me.
En wat is eigenlijk zwart geld tegenwoordig? Als ik 10 jaar lang 200 eur per maand van mijn salaris in een pot spaar dan is het ook ineens zwart als ik dat er na 10 jaar uithaal? In dit achterlijke belastingparadijsje betaalt de hardwerkende burger belasting op belasting en over die belasting ook nog eens belasting terwijl de asielinstroom en grote bedrijven helemaal niets betalen.
Dus asiel kraan dicht, scheelt ook miljarden in de zorg en opvang, en bedrijven hun normale belasting plicht laten vervullen. Dan hoeft de burger wat minder belasting op belasting op belasting te betalen over het geld wat deze maandelijks uitgekeerd krijgt als salaris.
Ik ben niet tegen belasting betalen om broodnodige voorzieningen in de lucht te houden maar de druk mag wel wat eerlijker verdeeld worden.
10-12-2024, 16:04 door Anoniem
Wilde laatst een kadobon van 100 Euro via Amazon besteden, kwam er ook al een vragenlijst ivm witwassen. Slaan we niet teveel door een beetje. Kan wel zo honderden Euro's stukslaan bij een etentje of in een cafe, maar een boek kopen is nu blijkbaar ook al verdacht.
10-12-2024, 16:27 door Anoniem
Door Anoniem: Straks staan alle auto's en andere dure producten voor max €3000,00 te koop op internet. De rest handelen ze cash af en geven ze niet op. Is dat de oplossing?
Nee joh. Je koopt straks cash een onderstel van een auto. En vervolgens cash de carroserie. En cash de velgen met hele dure banden. Heb je al 9000 euro stukgeslagen in zwart geld. Dit hele verhaal is overigens niet zozeer bedoeld om zwart geld tegen te gaan. Men weet ook wel dat dat over het algemeen wordt uitgegeven aan luxe en dat daar de economie wel bij vaart. Het gaat vooral om het tegengaan van terrorisme
10-12-2024, 16:40 door Anoniem
Net nog even geld uit de muur wezen halen. Zonder bonnetje. Ik hoef nooit een bonnetje want het biljet is het bonnetje al. Dus dat is dubbel op.

Het ligt inmiddels veilig in huis bij de rest. Ik weet niet eens waar. Dat doet de man die ik beter vertrouw dan een gup van de bank. Het ligt wel veilig. Veiliger dan bij een bank. En netjes verdiend zonder kinderen mee wit te wassen en al dat soort onzin.

Als het morgen oorlog is dan kunnen we tenminste nog winkelen. Zelfs als we dan een nieuwe auto nodig hebben. Ons leven is van ons. Daar kan iedereen vanalles over vinden. Maar wij ook.
10-12-2024, 16:49 door Anoniem
Door Anoniem:
Door Anoniem: Die 3000 euro word elk jaar minder door inflatie.
Gaat de overheid het bedrag elk jaar bijstellen dan?
Nee, natuurlijk niet. Enig doel van de hele actie is cash uitbannen zodat iedereen compleet te volgen is. Heeft nou echt niemand dat door?
Dat volgen kunnen ze nu al niet dus daar maak ik me echt geen zorgen om. Mijn bank kwam om het jaar met de vraag of mijn adres gegevens nog wel kloppen omdat ik veel aankopen via Amerika doe (Paypal) Als ze al zo dom zijn dat ze niet kunnen zien dat mijn authenticatie verzoek qua IP wel constant gewoon uit Nederland komt via een non VPN adres maak ik me geen zorgen om tracking. Nederlandse fintech loopt decenia achter met de realiteit vaak.


Ruim vijf jaar terug nog mijn eigen bank voor schut gezet ermee. Ze wouden na ingestuurd verzoek half jaar eerder waar ik netjes aan had meegewerkt toen weer mijn adres gegevens verifieren via briefpost ook al was er geen wettelijke grondslag voor. (ze mogen het wettelijk om het jaar) Daarop was ik de onzin zo zat en heb ik verzoek tot inzage aangevraagd tot mijn eigen contact gegevens bij hun en die wouden ze in eerste instantie niet honoreren kreeg vanuit zogenaamd legal een mailtje daarover.

Toen ik aangaf dat dat dus betekend dat de data niet controleerbaar is voor dataowner en dus als verloren beschouwt kan worden en daardoor onder datalek criteria viel bonden ze na twee weken toch maar in.

Toen ik eenmaal kopie had van de informatie heb ik vervolgens hun originele verzoek schriftelijk geweigerd door te refereren aan eerdere data inzage verzoek en dat ze alle gegevens al digitaal hadden want die hadden ze zojuist aan mijzelf getoond door te versturen en was er dus geen noodzaak nog grondslag tot de data opnieuw aanleveren via briefpost want die was klaarblijkelijk al in hun bezit met een verwerkings datum van die dag en de huidige aanlevering digitaal was veiliger vanuit GDPR dan hun latere aanvraag. Hun legal en sd afdeling was daarna muistil en daarna nooit meer dit gezeik gehad. Sinsdien krijg ik een notificatie dat ik mijn contact info moet controleren bij de inlog maar geen brief meer met de eis tot controle geen gedwongen scherm.

Zolang dat de intelligentie is van de gene die de controle moeten doen maak ik me geen zorgen maar liever gewoon geen gezeik mee ik kan mijn tijd nuttiger besteden.
10-12-2024, 17:22 door Anoniem
Door Anoniem: Die 3000 euro word elk jaar minder door inflatie.
Gaat de overheid het bedrag elk jaar bijstellen dan?

Of laten ze het langzaam minder worden, waardoor je steeds lagere cash uitgaven kan doen?
Dit gaat snel als er grote inflatie komt. (zij het door oorlog of chaos, zij het door printen.)

U weet toch ook dat alleen de verkeersboetes worden geïndexeerd. Het gaat niet om het lerende effect van de boetes maar puur de opbrengsten voor de staatskas.
10-12-2024, 18:44 door Anoniem
Door Anoniem: Net nog even geld uit de muur wezen halen. Zonder bonnetje. Ik hoef nooit een bonnetje want het biljet is het bonnetje al. Dus dat is dubbel op.

Het ligt inmiddels veilig in huis bij de rest. Ik weet niet eens waar. Dat doet de man die ik beter vertrouw dan een gup van de bank. Het ligt wel veilig. Veiliger dan bij een bank. En netjes verdiend zonder kinderen mee wit te wassen en al dat soort onzin.

Als het morgen oorlog is dan kunnen we tenminste nog winkelen. Zelfs als we dan een nieuwe auto nodig hebben. Ons leven is van ons. Daar kan iedereen vanalles over vinden. Maar wij ook.
In een oorlog is alles gegarandeerd op de bon, net zoals in WOI en WOII. In mijn archief heb ik nog de bewijzen van. Zo maar even naar de winkel gaan iets te kopen is illusie in oorlogstijd. Je mag al blij zijn als de spullen in de winkel liggen.
10-12-2024, 20:03 door Anoniem
Gaan ze nu ook wat doen in de bouwfraude waarin miljarden omgaan?
Om maar een voorbeeld te noemen.
Of grote bedrijven (Shell) belasting laten betalen? Of is dat alleen voor de burger weggelegd?
Gaat goed zo in Nederland.
Microcriminelen aanpakken terwijl miljarden aan de andere kant verloren gaan en worden aangemoedigd door dezelfde partijen die deze wet ondersteunen.
11-12-2024, 08:32 door Anoniem
Door Anoniem: Net nog even geld uit de muur wezen halen. Zonder bonnetje. Ik hoef nooit een bonnetje want het biljet is het bonnetje al. Dus dat is dubbel op.

Het ligt inmiddels veilig in huis bij de rest. Ik weet niet eens waar. Dat doet de man die ik beter vertrouw dan een gup van de bank. Het ligt wel veilig. Veiliger dan bij een bank. En netjes verdiend zonder kinderen mee wit te wassen en al dat soort onzin.

Als het morgen oorlog is dan kunnen we tenminste nog winkelen. Zelfs als we dan een nieuwe auto nodig hebben. Ons leven is van ons. Daar kan iedereen vanalles over vinden. Maar wij ook.

Goed voor jou! Als je zelf een goede risicioafweging hebt gemaakt is dat voor jou de beste oplossing. Ik ga er ook van uit dat je extra maatregelen hebt getroffen tegen bijvoorbeeld woningbrand, zodat je geld niet mee affikt. Even voor de beeldvorming; 1 op de 67 huizen vliegt per jaar in de fik. Dat is een aanzienlijk hoger risico dan oorlog, zelfs in het huidige politieke klimaat.

Nog los van het feit dat op het moment er daadwerkelijk oorlog uitbreekt niemand meer op jou geld zit te wachten, dat is meteen niks meer waard. Je kan dan een nieuwe auto krijgen voor die 100 kilo aardappelen die je nog in de kelder hebt liggen.

Je bent toch wel aan het preppen?
11-12-2024, 08:37 door Anoniem
Door Anoniem:
Door Anoniem: Straks staan alle auto's en andere dure producten voor max €3000,00 te koop op internet. De rest handelen ze cash af en geven ze niet op. Is dat de oplossing?
Nee joh. Je koopt straks cash een onderstel van een auto. En vervolgens cash de carroserie. En cash de velgen met hele dure banden. Heb je al 9000 euro stukgeslagen in zwart geld. Dit hele verhaal is overigens niet zozeer bedoeld om zwart geld tegen te gaan. Men weet ook wel dat dat over het algemeen wordt uitgegeven aan luxe en dat daar de economie wel bij vaart. Het gaat vooral om het tegengaan van terrorisme

Die auto als voorbeeld blijven gebruiken slaat echt helemaal nergens op... Als een aankoop geregistreerd staat is het wel een auto: je zet het kenteken op naam, je krijgt wegenbelasting in je mik en je moet verzekering afsluiten. Aan dat hele traject is weinig anonimiteit.

Als je een mooie McIntosh versterker gaat kopen bij de audiozaak voor een slorige € 30.000 wordt het een ander verhaal.
11-12-2024, 09:00 door Anoniem
Door Anoniem:
Door Anoniem: Net nog even geld uit de muur wezen halen. Zonder bonnetje. Ik hoef nooit een bonnetje want het biljet is het bonnetje al. Dus dat is dubbel op.

Het ligt inmiddels veilig in huis bij de rest. Ik weet niet eens waar. Dat doet de man die ik beter vertrouw dan een gup van de bank. Het ligt wel veilig. Veiliger dan bij een bank. En netjes verdiend zonder kinderen mee wit te wassen en al dat soort onzin.

Als het morgen oorlog is dan kunnen we tenminste nog winkelen. Zelfs als we dan een nieuwe auto nodig hebben. Ons leven is van ons. Daar kan iedereen vanalles over vinden. Maar wij ook.
In een oorlog is alles gegarandeerd op de bon, net zoals in WOI en WOII. In mijn archief heb ik nog de bewijzen van. Zo maar even naar de winkel gaan iets te kopen is illusie in oorlogstijd. Je mag al blij zijn als de spullen in de winkel liggen.
En na de oorlog worden alle bestaande biljetten ongeldig verklaard en mag je gaan bewijzen hoe je er aan gekomen bent.
11-12-2024, 09:20 door Anoniem
Daar gaat het contant geld door het putje. Nederland weer koploper voor de plannetjes
van het criminele WEF. Op naar de controleerbare en totalitaire CBDC.
11-12-2024, 11:38 door Anoniem
Is dat 3000 euro per transactie?
Zo ja, dan betaal je meerdere keren 2999 euro.
Dit is niets nieuws.

Er was al vele jaren ( 20+) al een controle voor een x bedrag bij de banken voordat het bekender werd door de media.
Alleen nu is het meer in de media en wordt er meer gecontroleerd.

De criminelen vinden toch wel een weg via de ondergrondse banken of via bedrijfjes zoals een telefoonzaak of een kapper.
Geen of weinig klanten in de zaak en maar bonnetjes maken. zie de berichten in de media.
Ik heb ook gemerkt dat ik soms een bonnetje krijg met "geen transactie" als ik contant heb betaald.
Dan hebben ze de pinbetaling aangezet en deze geannuleerd.
Aan het bonnetje heb je niets als je vraagt om garantie omdat het artikel niet wordt genoemd.
11-12-2024, 11:38 door Anoniem
Door Anoniem: Daar gaat het contant geld door het putje. Nederland weer koploper voor de plannetjes
van het criminele WEF. Op naar de controleerbare en totalitaire CBDC.

Je staat echt zo vreselijk ver af van de realiteit dat reageren eigenlijk niet eens meer zin heeft, die tunnel waar je in zit is al te diep.

Maargoed, even over "geld", geef daar eens de definitie van, want dat is allang dood.

Van alle dagelijkse financiele transacties wereldwijs is meer dan 96% virtueel. Gebakken lucht. Virtueel in de zin van: dat zijn geen fysieke goederen. Dat is niet het kopen van boodschappen; dat is niet het kopen van een nieuwe auto, zelfs niet het kopen van een huis, een goudstaaf of een boot. Laat dat even bezinken...
Die 96% is handel in "virtueel" geld; dus rentes, obligaties, wisselkoersen, schulden. Rondpompen en opblazen van geld.

Dat is niet houdbaar; er hoeft maar een klein ding fout te gaan (zoals in 2007) en dat hele kaartenhuis valt om. En wat denk je dat er gebeurd als ineens alles 96% devalueert? Deze hele constructie is opgezet om de economie een boost te geven na de tweede wereldoorlog. Dat dit anders moet is geen overbodige luxe. Dat jij vanuit onderbuikgevoel en misinformatie daar bang voor bent is een heel ander verhaal.
11-12-2024, 14:24 door Anoniem
Als een handelaar een boete krijgt omdat die te veel in cash handelt, mag die de boete dan wel chartaal aftikken :-P
11-12-2024, 14:29 door Anoniem
Door Anoniem:
Door Anoniem: Daar gaat het contant geld door het putje. Nederland weer koploper voor de plannetjes
van het criminele WEF. Op naar de controleerbare en totalitaire CBDC.

Je staat echt zo vreselijk ver af van de realiteit dat reageren eigenlijk niet eens meer zin heeft, die tunnel waar je in zit is al te diep.

Maargoed, even over "geld", geef daar eens de definitie van, want dat is allang dood.

Van alle dagelijkse financiele transacties wereldwijs is meer dan 96% virtueel. Gebakken lucht. Virtueel in de zin van: dat zijn geen fysieke goederen. Dat is niet het kopen van boodschappen; dat is niet het kopen van een nieuwe auto, zelfs niet het kopen van een huis, een goudstaaf of een boot. Laat dat even bezinken...
Die 96% is handel in "virtueel" geld; dus rentes, obligaties, wisselkoersen, schulden. Rondpompen en opblazen van geld.

Dat is niet houdbaar; er hoeft maar een klein ding fout te gaan (zoals in 2007) en dat hele kaartenhuis valt om. En wat denk je dat er gebeurd als ineens alles 96% devalueert? Deze hele constructie is opgezet om de economie een boost te geven na de tweede wereldoorlog. Dat dit anders moet is geen overbodige luxe. Dat jij vanuit onderbuikgevoel en misinformatie daar bang voor bent is een heel ander verhaal.

Mwah, zo onrealistisch is dit toekomstbeeld niet.
https://businessam.be/financiele-revolutie-die-alles-dreigt-te-veranderen-onder-de-radar/
12-12-2024, 08:00 door Anoniem
Door Anoniem: 1 op de 67 huizen vliegt per jaar in de fik.
Dat soort cijfers geloof ik niet.
Hier heb je gelijk:
https://www.checkdebrandveiligheid.nl/cijfers-woningbranden/
Maar hier niet:
https://nos.nl/artikel/2484552-meer-woningbranden-in-eerste-halfjaar-2023-dan-vorig-jaar
Welke cijfers geloof je...?
Reageren
Ondersteunde bbcodes
Bold: [b]bold text[/b]
Italic: [i]italic text[/i]
Underline: [u]underlined text[/u]
Quote: [quote]quoted text[/quote]
URL: [url]https://www.security.nl[/url]
Config: [config]config text[/config]
Code: [code]code text[/code]

Je bent niet en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.