Is de cyberdreiging van een App op de smartphone kleiner als die van contant geld? Android (Google) en iOS (Apple) vallen immers ook onder de controle van de Amerikaanse overheid.

Basisscholen moeten kinderen weer leren omgaan met contant geld. Zoals dat vroeger was. Twee pakken melk à 80 cent. Dat soort dingen. En wisselgeld terug geven. Te moeilijk voor veel jonge kassières in de supermarkt tegenwoordig.

Wat zijn het toch uitgekookte gastjes. Toch weer via een doelredenering die Digitale euro er in proberen te rammen
Terwijl wij die troep niet nodig hebben noch willen. Onafhankelijk van buiteneuropese bedrijven, OK, maar dat als reden zien voor een CBDC? NEE dus.NIET NJET NOT

Voorbeeld van de afhankelijkheid van een wereldmacht momenteel 'bestuurd´ door een dictatoriale narcist met een antisociale persoonlijkheidsstoornis:

60.000 Nederlandse bedrijven gebruiken CCV betaalautomaten ontwikkeld door een Arnhems (NL) bedrijf.
Reken jij met PIN af is het niet ondenkbaar dat 6000 km verderop aan de overkant van de grote plas even 'een lampje oplicht'. Want wie is momenteel de eigenaar van CCV? Het Amerikaanse Fiserv, sinds oktober vorig jaar.
https://www.gadgetgear.nl/2025/03/het-nederlandse-betalingsverkeer-veramerikaanst-verder-met-overname-van-ccv/

De DNB is niets te vroeg met zijn conclusies en aanbevelingen.

Maar hier roept DNB dan weer niets over in haar geuitte zorgen.

Onder meer de ING en de Volksbank zijn gestopt met het ondersteunen van contactloze betalingen via hun eigen apps en bieden klanten alleen nog Google Pay of Apple Pay aan. Deze banken zijn daarvoor afhankelijk geworden van de VS.

Kamervragen over banken die stoppen met contactloos betalen via eigen app
maandag 15 juli 2024, 13:51 door Redactie https://www.security.nl/posting/849891/

Vooral in nationale zaken, waarom moeten zulke projecten zo vaak in cowboytaal? Wekt dat meer vertrouwen? Terwijl ze, daar dan weer wel in eigen taal, zelf juist aangeven dat ze met name van afhankelijkheid van cowboyland af willen?

Op zijn best zijn het marketing technieken en geeft een tegestrijdig gevoel van veiligheid; als het van de cowboys komt dan komt het van "the good guys". Leuk voor bedrijven. Maar blijft bedenkelijk voor de overheid en instanties. Die neiging om zichzelf als bedrijf te zien.

Want dat zijn ze helemaal niet.

Word het niet eens tijd dat we het betaalproces beter beveiligen?
Je steekt jouw bankpas in een apparaat dat een bedrag toont en je toetst jouw geheime code in op datzelfde apparaat.
- Je vertrouwd dat dat apparaat het juiste bedrag vertoont en niet je hele rekening plundert.
- Je vertrouwd dat dat apparaat niet je pincode steelt of met je bankpas knoeit.
- Je vertrouwd dat dat apparaat de transactie veilig uitvoert en goed omgaat met je privacy.
- De ontvanger van het geld verwacht dat het geld op de juiste rekening terecht komt.

Dat zijn een hele hoop vertrouwens en verwachtingen voor een apparaat waar jij geen controle over hebt en niet weet wie ermee geknoeid kan hebben. Ik denk dat we zo langzamerhand in een maatschappij terecht zijn gekomen waar deze verwachtingen steeds minder vanzelfsprekend zijn, en daar zullen we onze betalingsprocessen op moeten aanpassen.
Idealiter krijgt de betaler op zijn eigen apparaat de transactie voorstel te zien met bedrag, ontvanger, datum, etc:


En niet iedereen wil betalen met zijn telefoon, dus de bank kan een apparaat specifiek voor dit doeleinde verstrekken.
Dat houd dan iedereen veilig in geval van gehackte telefoons of geknoeide betaalterminals.

Fijn dat DNB nu ook beseft dat het promoten van het uitfaseren van contant geld niet zo'n bijster goed idee was en is. Wel betreurenswaardig dat zij dit kenbaar maken met een flinke omweg.

Zo zouden eens een currency voor het internet moeten bedenken .... oh wait. Hoi Bitcoin en Monero.

Het blijft opmerkelijk dat ieder (vermeend) probleem opgelost kan worden met Europese (lees: EU) "oplossingen" die feitelijk niet meer zijn dan meer van hetzelfde, maar dan uiteindelijk (rond 2030 is het huidige plan) met gecentraliseerd datagraaien en ingebouwde afhankelijkheid waar je sociaal en maatschappelijk leven van afhangt. Terwijl de rest van de wereld zich weinig tot niets aantrekt van de EU, en meer te bieden heeft zonder ingrijpende reguleringen en verregaande identificatie. Dus iedereen die later tegen een muur van: mag niet, stout, foei, oploopt gaat daar naar uitwijken.

Doet denken aan London dat volhangt met CCTV maar waar de misdaad welig tiert, behoudens "andersdenkenden" (lees: kritische denkers die nog in VvMU geloven maar een onwelgevallige mening hebben) die prompt opgepakt worden.

Of China, die een stukje verder zijn met haar burgers in een opgelegd keurslijf dwingen, maar waar de misdaad nog steeds welig tiert.

Het gaat niet om veiligheid, het gaat om controle. Men roept onafhankelijkheid, maar men stuurt aan op afhankelijkheid.

Eurobonds, pensioenroof, belasting Box 3 overwaarde, uw spaargeld als garantiestelling voor andermans onrealistische ambities, verhoogde belastingen om andermans doelen te behalen (gaat niet lukken), blijven bijdrukken van luchtkastelen geld, u moet en zal deelnemen aan de schuldeneconomie met van alles waar u hard voor gewerkt hebt. CDBC is daar een onderdeel van.

Ik zeg: Cash!

We laten alles over aan Amerikaanse bedrijven en verkopen zelfs heel onze handel en nu gaan ze bijdehand doen. We zijn totaal niets met digitaal betalen als Amerika het wil. Hoe bizar en achterlijk is het dat een Europa zich zo opstelt.

Het gaat niet slechts om controle.
Het gaat tevens om gelegaliseerde diefstal.

Meer betalen voor minder in de verpakking.

In het buitenland al 82% boter (wat is die andere 18% dan)?

Je 'vertikt' je bijna in je caps-locks. Misschien voortaan eens enkele mokken venkelthee drinken zodat je hier niet rood aangelopen soesa van jewelste maakt.

Een digitale euro-rekening open je naar keuze bij je eigen bank, een andere bank of bij een betaaldienstverlener, als je erom vraagt. Er wordt helemaal geen troep ingeramd. zoals jij hier driftig verkondigt.
Overbodig te benadrukken dat digitale euro's dus een vrijwillige keuze zijn.

Edit: taal- en stijlfouten gecorrigeerd.

Kijk eens hoe het met bijvoorbeeld DigiD of jouw pinpas is gegaan. Zo zal het ook gaan bij de digitale euro; het is niet verplicht maar wij doen er alles aan dat je het toch gaat gebruiken.

Je kristallen bol is helderder dan die van mij.
Ik vergelijk een eventueel Digitaal Euro account min of meer met een PayPal account.
Als je dat (PayPal) opent stort je daar al of niet een saldo op. (ik heb dat overigens nooit gedaan)
PayPal gebruikte ik alleen als betaalservice voor aankopen buiten Nederland. PayPal crediteerde dan de door hen voldane facturen aan mijn creditcard. Daardoor beschikte alleen PayPal over mijn creditcard gegevens i.p.v. 'Jan en Alleman', wat mij wel zo veilig leek.

En daarmee kom ik op een aansluitend gegeven: PayPal is een Amerikaanse financiële dienstverlener. En zoals het er nu geo-politiek voorstaat zou ik mij meer dan éénmaal bedenken om nog eens (opnieuw) een PayPal account af te sluiten.

Het is verbazingwekkend dat ING (terwijl de Postbank voorop liep op het gebied van betalen) zo leunt op buitenlandse bedrijven zoals Mastercard en V Pay. Dat maakt ons betalingsverkeer kwetsbaar.

Alle banken gebruiken maestro voor pin betalingen, of visa dus afhankelijk van usa voor clearing van betalingen is al heel lang een feit.

Maestro is een masterxard debitcard product.
Al zijn er nu ook visa varianten.

Ernstiger is dat de Ing de eigen bank app wil opgeven voor google pay/apple paybwat ook maar van toepassing is.
Google heeft al een eu bankvergunning via estland.

Het is geen keuze. Het wordt als zodanig gepromoot om mensen zand in de ogen te strooien. Enig doel: geld volgen. Alle andere 'doelen' zijn al lang op andere manieren te bereiken. En toch blijft men 'drammen'. Nu even 'vrijwillig'. Maar binnen 5 jaar na introductie onmisbaar gemaakt en dus 'verplicht'. Net als een bankrekening, een APP voor de bank en een pin-pas.