nu kan de bank dankzij kpn ook weten waar je bent, welke winkels je bezoekt en bijvoorbeeld waar je niet betaalt met Maestro creditcard.
ik weet niet of ik daar blij van moet worden als ze al gretig waren in mijn bankgegevens te verkopen.

Zometeen krijg je een algorithme waaruit blijkt dat jij elke zaterdag 15 minuten in een speciaalzaak verblijft en daar nooit je Maestro creditcard gebruikt...Krijg je straks op je thuisadres volledig automagisch "we zien dat u regelmatig bij <winkel waar ze dameslingerie verkopen> bent en we hebben nu een speciale aanbieding voor u...

Misschien minder handig als je man bent...
Dat betekent namelijk dat je OF een mistresse hebt, OF graag vrouwenkleding aan hebt, OF een pervert mannetje bent.

Allemaal informatie waar zowel de rabo als KPN niets mee te maken hebben.

Of iets heel anders... je betaalterminal met NFC in de kantine van je werk registreert dat je elke vrijdag een kroket pakt. en je krijgt via je bankafschrift een bericht "voor de verandering eens een gezonde vrijdag snack? nu 20% korting op een bakje konijnenvoer bij catering"...
leg je vrouw maar eens uit waarom jij vrijdag geen zin meer hebt in avondeten... tofu met kokosmelk.

Een hoop aannames, zonder enige goed onderbouwde onderbouwde argument....

Kan nog een hoop andere dingen noemen, maar hier heb ik niet eens zin in.

Ik voelde me een stuk gemakkelijker toen mijn bankpas nog geen internet had.
Die geen 16 miljoen LoC in zijn kernel heeft.
Waar niet ASLR-omzeilende zero-days worden ontdekt in alleen al het parsing van mediabestanden.
Waar de twee factors van multifactor-authenticatie niet onder dezelfde account draaien.

Those were the days my friends.

Ik zie vooral een hele zware vendor-lockin. Als ik straks van bank of telco wil veranderen, moet ik dat op minstens twee plekken gaan regelen. Misschien is dat de reden waarom ze dit zo graag zien slagen?
Als het ze echt om de toekomst gaat, waarom gaan ze dan niet in zee met Apple Pay of Android Pay; wellicht omdat (iig) Apple Pay elke vorm van datamining door de bank onmogelijk maakt? In dat geval is de bank wellicht bang om gemarginaliseerd te worden, net als de telco's dat waren 10 jaar terug toen de eerste smartphones met over-the-top apps zoals WhatsApp kwamen en veel omzet bij de telco wegnamen.

Telco's hebben een probleem. En dat is dat ze in Nederland (en op enkele andere plekken in europa) veel te veel geld hebben moeten neerleggen voor 3G en 4G frequenties. Simpelweg omdat ze dom waren, omdat ze het spelletje 'veiling' niet snappen en het equivalent van 500 euro voor een iPhone HOESJE betaalden en niet in de gaten hadden dat het een hoesje was en niet de echte telefoon.

Vervolgens moeten die kosten teruggehaald worden voor de investeerders/aandeelhouders, en die kosten worden bij de abbo's gehaald. Daarom zijn we een van de duurste landen ter wereld op het gebied van bellen en internetten mobiel.

Het is goedkoper om met Engelse, Franse of Duitse PREPAID SIM's te roamen in Nederland dan een prepaid sim van een NL telco te gebruiken. Dat zegt wel genoeg eigenlijk. Wholesale is dus goedkoop en de consumenten worden uitgeperst. Allemaal vanwege de vele miljoenen euro's die naar de overheid zijn gegaan voor de frequentie veilingen (en misschien ook wel een beetje kartelvorming...

Omdat de concurentie moordend is zijn alle telco's bang dat hun klanten naar een ander gaan. Vele MVNO's worden opgegeten omdat ze anders inkomsten verliezen. Zelfs telco's die hun eigen MVNO's afgestoten hadden kopen ze weer terug, of laten ze 'failliet' gaan...

Als je nu EN je #1 TV, #2 internet, #3 bellen, #4 bankieren op 1 en dezelfde plek hebt, wordt het wel een stuk moeilijker om weg te gaan als je weer erg ontevreden bent over bijvoorbeeld je kabel internet of je mobiele telefoon bereik/snelheid.. Zeker dankzij de semi-koppelverkoop door kortingen wanneer je meerdere diensten tegelijk afneemt en de hoge kosten voor enkelvoudige diensten, als ze al uberhaupt geleverd worden... Bij Zicko kun je bijvoorbeeld niet alleen internet afnemen zonder TV. En als je dan toch al verplicht koppelverkoop hebt, waarom zou je dan nog TV bij KPN of telefonie bij KPN afnemen als je al internet/tv bij Zicko hebt? De meeste mensen merken het kwaliteitsverschil waarschijnlijk niet eens, of leggen de schuld ervan bij anderen... Immers, zicko klanten onderling hebben geen problemen, maar als een zicko klant naar een KPN klant belt, zijn er ineens allemaal vreemde storingen zoals wegvallende verbindingen, het niet rinkelen van de telefoon en 'zee-geluiden'... Heel typisch. Je zou bijna denken dat Zicko expres verbindingen naar KPN verziekt... Of het is gewoon onkunde... ik weet niet wat erger is.

Waarom zou KPN meewerken aan NFC op de SIMkaart als NFC al jaren op de pinpas zit?
Waarom zou rabo met ALLEEN KPN in zee gaan en niet meteen met alle nederlandse providers?

Natuurlijk vanwege de koppeling van gegevens...
Er is anders namelijk NUL voordeel om NFC op een GSM te zetten terwijl hun rabo bankpas al draadloos betalen heeft...
Die bankpas heeft echter geen GPS, triangulatie op GSM masten, adresboeken, contactgegevens enz enz...

Voor je het weet wordt de info gedeeld en loop je in de stad gaan de reclame borde waar je in de buurt komt ineens vertellen waar je koffie kunt drinken of waar ze je favo ijs smaak verkopen..

Geen bankpasje meer nodig voor je boodschappen? Veel gebruikers hebben al nooit meer contact geld mee. Maar moeten bankpasjes mee nemen om lunch te betalen. Via een telefoon kan je dan je lunch betalen.
Telefoon heeft iedereen altijd mee.
Meerdere mogelijkheden tot betalen (cash, pin, NFC pas, NFC Telefoon).

Ik zit dit als grotere redenen om dit te implementeren, dan jouw argumenten.

Wordt tijd dat ik mijn smartphone ga inruilen voor een gewoon toestel, word ik minder gemonitord, en geen last van
die domme reclame.
En minder verdiensten in dit geval voor de RABO.

Volgens mij was dat nou net het slimme aan smartphones. Telco's kunnen dat al jaren.
Het was jaren terug dat ik merkte dat men dit probeerde. Nl alert is een aftreksel.

Telco's en ing delen al informatie zonder aan te geven dat het gebeurd. Sim en toestel zijn onderdeel van de SMS beveiliging naar ing. Een locatie aangeven zou een verbetering op fraudeanalyse kunnen zijn ss7 leent zich er voor.

Klanten eerst lokken, daarna locken. Zo doe je dat, als handige jongen (m/v). Hadden we Jacobse & Van Es nog maar.

Tja..maar die bankpas kun je dan thuislaten en omdat je toch al verslaafd bent aan de telefoon heb je die bij je.
En laten we wel wezen, als u zich al zo druk maakt zal ik nu nog verder frustreren:
U heeft een rekening bij de Rabobank (of andere bank) en een abonnement bij KPN. Oeps KPN kent uw banknummer dan en de bank die de betalingsgegevens verwerkt weet dat u bij KPN bent.
Dus dat geheime lingerie setje voor uw vriendin - niet uw vrouw - kan al heel simpel gekoppeld worden, ware het niet dat er alleen transactie data gekoppeld is, dus dus ook de winkel zit in het complot.
Dus als u uw vrouw wilt bedriegen zult u meer moeten doen om ontdekking te voorkomen:
telefoon uitzetten, contant betalen. Op deze wijze wordt u niet meer gekoppeld,maar dit is niet voldoende.
De winkelcamera registreert u, ziet wat u laat inpakken - denk even aan gezichtsherkenning, dus bivakmuts op
Uw auto/motor/fiets is buiten op de parkeerplaats gezien, u moet met bivakmuts op naar de winkel lopen
Past u ook even op bij de geld automaat? Uw transactie is gelogd, uw hoofd opgenomen

Ja, dat bankpasje is zo zwaar... ik moet elke dag een kruiwagen meesjouwen voor het gewicht...
Dat bankpasje kan gewoon tussen het gsm-hoesje en de GSM in.
Kun je gelijk met de NFC van de bankpas betalen...

lijkt me veel praktischer. Pincode op GSM of pincode op bankpas... ik weet welke ik liever verlies... mijn bankpas kost 3.50, mijn GSM kost 700 euro.

Mijn telefoon laat ik nog wel eens thuis liggen omdat die (1) niet in mijn broekzak past en (2) 's morgens wel een per ongeluk aan de lader blijft hangen.
Mijn betaalpas en mijn rijbewijs heb ik ALTIJD bij mij omdat die in mijn portemonnee zitten en die zit in mijn broekzak.