Ligt er helemaal aan wat jij wilt gaan doen!

De Amrobank dan niet. Die probeert juist een persoonlijke band met zijn klanten op te bouwen. (Zeggen ze in elk geval in hun reclame)

Gewoon heel simpel: zien hoeveel geld ik op mijn rekening heb en betalingen doen, liefst alles via mijn telefoon. En ik wil geen reclameberichten. Ik zit nu bij de INGBANK maar daar zie ik steeds meer reclame.

Inderdaad. De vraag klinkt weinig doordacht . En natuurlijk weer iemand die zelf nog geen poot uitgestoken heeft om zelf een beetje rond te kijken.

In elk geval hebben alle banken de wettelijke eisen mbt tot identificatie van nieuwe rekeninghouders, melding ongebruikelijke transacties etc .

Tip : zorg dat je zelf goed inzicht hebt in je betalingen/incasso's - en gebruik NIET de overstapservice. Dan kun je zonder veel kosten ook snel weer weg als je nieuwe bank toch niet zo goed bevalt.

Heb je de overstapservice naar een bank staan, en ga je daar ook weer weg voordat de overstapservice afgelopen is (13 maanden) kost dat vrij veel geld .

Zit zelf bij Triodos echter die hebben ook momenteel niet helemaal hun kop erbij als op privacy aankomt.
Analytic cookies worden aangezet als ook do not track wordt herkend en inlog via mobiel of beter gezegd bepaalde scherm grote kan niet meer via de hardware token en moet via hun app en hebben ze geen voorwaarde wijziging voor doorgevoerd nog een officieele notificatie over uitgestuurd.

Loopt nu sinds Maart een klachten afwikkeling voor en verwachting is dat ze augustus op de laatste punten terugkomen. Het wordt wel serieus behandeld moet ik er bij zeggen. Los van lopende kwesties ben ik dan ook wel tevreden over ze maar zeker niet de snelste met privacy kwesties, vragen.

Of ze de kosten echter waard zijn, tja 5 euro per maand per betaal rekening momenteel is fors. Mijn uitgangspunt bij hun was dat ze over algemeen verstandiger omgaan met investeringen. Ze hebben nu een levensvatbaarheidsclassificatie (PR term voor kredietwaardigheid op basis van investeringschaal) van ‘bbb’ vastgesteld door Fitch Ratings Wat voor een relatief jong bedrijf, bank niet slecht is al kan wel verbeterd worden natuurlijk.
https://en.wikipedia.org/wiki/Fitch_Ratings#:~:text=BBB%20%C2%A0%3A%20medium

Ik ga Triodos dan ook niet persoonlijk aanraden gezien er te weinig informatie is omtrent jouw situatie om goed advies te geven. Maar ik hoop dat je iedergeval een beetje een eerlijk beeld hebt gekregen met de bovenstaande ervaring.

Ik ben zelf een aantal jaar nu klant van Triodos (net als Anoniem hierboven) en hoewel ze her en der slordig zijn, heb ik ze nog niet kunnen betrappen op daadwerkelijk gewbruik/misbruik van mijn gegevens. ASN maakt er echt een punt van, en dat is veelbelovend: https://www.asnbank.nl/privacy.html. Verder heb ik een rekening bij SNS/Volksbank en ook daar is mijn indruk goed.
De consumentenbond heeft vorig jaar een testje gedaan, maar in die resultaten kan ik niet helemaal meegaan:
https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/privacytest-jonge-banken-slordiger
met name dus, omdat bijvoorbeeld een ING en ABN Amro al publiekelijk hebben aangegeven je klantgegevens in te willen zetten.

Oh je wilt een bank die een app heeft die je geen reclame toont. Zeg dat dan, in plaats van ons op het verkeerde been te
zetten met een verhaal over privacy...

Ik heb even snel gekeken via de Ghostery plugin: Triodos Bank: 1 tracker. Ing bank 7 trackers, waaronder facebook. De ABN heeft zelfs 13 trackers. Dat onderzoek van de Consumentenbond lijkt al weer sterk verouderd.

Over ASN: die heeft ook heel veel volgcookie. Ik tel meer dan 11 trackers. Dus of privacy daar zo goed is, vraag ik mij af.

Kun je dan niet beter reclame blokkeren op je telefoon.
Lijkt me effectiever.

Waar zie je die?
https://www.asnbank.nl/online/web/onlinebankieren/inloggen/#/inloggen -> 0 trackers volgens Safari (en broncode laat ook niets zien).


Jammer trouwens dat er in NL niets is zoals https://privacyscore.org/list/47/

Dan schakel je toch in Firefox de privé modus in:
https://support.mozilla.org/nl/kb/privenavigatie-firefox-gebruiken-zonder-geschiedenis

Vroeger zette ik cookies op disabled, en stond ik alleen session cookies toe voor de banksite.
En o ja: tijdens internetbankieren natuurlijk geen verbindingen toestaan naar websites die niets met het operationele deel van internetbankieren te maken hebben. Dus iets van een IP-filter of goed instelbare firewall is niet verkeerd.
Trouwens ook met een hosts bestand kan je dit eventueel boycotten. (als je weet hoe het moet)

Kort antwoord: geen enkele


Daar is crypo voor.

Dat is geen bank, maar een hype!

Ik zit nu twee jaar bij N26. Volgens mij heb ik in die app nog nooit reclame gezien.

Verder is die bank gratis, dus ik zal wel ergens anders mee betalen.....

Ik wilde net geld overmaken naar mezelf en moet ineens een selfie van me laten maken? Huh, die uuyggu5edfbanken willen me eerst niet zien en nu ineens voordat ik bij mijn eigen geld kan?

Uit wikipedia:
https://en.wikipedia.org/wiki/N26

N26 provides a free basic current account and a Debit MasterCard card to all its customers, as well as a Maestro card for their customers in certain markets. Additionally, customers can request overdraft and investment products.
N26 also offers premium accounts (N26 You and N26 Metal) which offer additional features for a monthly fee.

fees
N26 has a basic account with no monthly fee and charges no fees for basic banking transactions or credit card payments in foreign currencies. In the Eurozone (except Austria and Italy) ATM withdrawals are limited to five per month for primary account holders and three per month for others. N26 charges a €2 fee for any additional withdrawal. In the UK, ATM withdrawals were unlimited.
ATM withdrawals in foreign currencies are also subject to a 1.70% fee for basic account and are free for N26 You and Metal account holders.

incidents:
In March 2019, German media reported that customers who had their account credentials stolen found it difficult to contact the bank and resolve the situation. Customer advocates reported that there was a growing number of complaints from phishing victims who were unable to access their accounts and found it difficult to contact the bank. In a widely reported case N26 took more than two weeks to restore access for a customer who had €80,000 stolen from their account. The reports raised the question if the rapid growth of the bank had left it ill-equipped to deal with the increasing number of support cases.

In August 2020, N26 management drew public criticism for opposing the election of works councils for its Berlin-based subsidiaries N26 GmbH and N26 Operations GmbH. After employees announced a company-wide meeting to form an election committee, N26 filed a restraining order against the workers that signed the invitation.

Wellicht is het voor nieuwe klanten aangepast, maar ik mag nog 5x/maand gratis geld opnemen met de gratis rekening.
Volgens mij kan ik €1000/keer pinnen, dus dat is €15.000/maand gratis geld als het moet.

Over die incidenten, er staat nooit meer dan een paar €1000 op die rekening. De rest heb ik op een rekening zonder app.
Ik zie die N26 rekening als mijn portemonee; als ik die verlies ben ik ook wat geld kwijt.

En het is niet waar, want bij crypto-blockchain-currencies is elke betaling juist inzichtelijk voor iedereen.
Dat is juist het hele idee: transparantie.

Dus (als ik je uitleg goed begrijp):
Waar de banken graag zouden willen gaan handelen in betaalddata van hun klanten, bv verkoop aan adverteerders, ligt dit bij crypto-currencies gratis en voor niets op straat? Voor elke adverteerder zo maar te verzamelen eb gebruiken.

Fijn is dat. dan krijg je nog meer spam voor dingen die niet nodig hebt.