image

Nederlandse banken stoppen met omstreden transactiemonitoring

maandag 1 juli 2024, 17:24 door Redactie, 18 reacties

De Nederlandse banken ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos en de Volksbank stoppen met de gezamenlijke transactiemonitoring waarop de afgelopen jaren geregeld kritiek was. De werkwijze van Transactie Monitoring Nederland (TMNL) kan niet op goedkeuring van Brussel rekenen. TMNL werd in 2020 opgericht om banktransacties te monitoren. "Het ging hierbij met name om het ontdekken van netwerken die door individuele banken moeilijk te ontdekken zijn bij de transacties van hun eigen klanten", aldus TMNL in een verklaring.

Tot nu toe werden bij TMNL alleen transacties uitgewisseld van mkb-bedrijven met een omzet tot 250 miljoen euro per jaar. Iets wat volgens Stichting Human Rights in Finance in strijdt met de wet is. De banken en het kabinet hadden echter ook de wens om alle transacties van alle Nederlanders vanaf 100 euro te monitoren en hier met elkaar gegevens over uit te wisselen.

De Autoriteit Persoonsgegevens waarschuwde dat dit plan tot ongekende massasurveillance kan leiden. Stichting Privacy First noemde het een bancair sleepnet en de Raad van State sprak eerder van een vergaande inbreuk op de grondrechten van burgers. Ook de Europese privacytoezichthouders stelden dat banken niet op een dergelijke schaal operationele data mogen delen.

Tijdens onderhandelingen over een pakket met Europese wetsvoorstellen, om het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering te harmoniseren, bleek dat het Europees Parlement tegenstander van het Nederlandse bankenplan is. Volgens demissionair minister Van Weyenberg van Financiën stond Nederland alleen in Europa in zijn 'uitdrukkelijke wens' om de mogelijkheid te behouden om banken op de wijze van het TMNL transacties te laten monitoren.

Het wetsvoorstel ‘Plan van aanpak witwassen’, wat de gezamenlijke transactiemonitoring door de Nederlandse banken mogelijk moest maken, werd na de val van het kabinet controversieel verklaard. Dit houdt in dat het pas weer in Den Haag behandeld wordt als er een nieuw kabinet is. Vanwege de Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) die in juli 2027 in werking treedt, laat TMNL vandaag weten dat het haar bedrijfsmodel en structuur opnieuw gaat ontwerpen en als gevolg daarvan de bestaande activiteiten en capaciteiten afbouwt.

"Met deze ‘nieuwe duidelijkheid’ voor ogen gaat TMNL zich nu aanpassen aan deze nieuwe Europese wetgeving die medio 2027 in werking treedt. Het zal enige tijd duren voordat de precieze details van wat daarvoor nodig is volledig duidelijk zijn. Dat geldt ook voor de reorganisatie van de activiteiten van TMNL van de huidige naar nieuwe wettelijke kaders", aldus de organisatie in de verklaring.

Reacties (18)
01-07-2024, 17:31 door Anoniem
De kop moet natuurlijk zijn:

Nederlandse banken MOETEN stoppen met omstreden transactiemonitoring.

Wat iedereen al wist wordt nu eindelijk afgedwongen, dank Brussel.
01-07-2024, 20:46 door Anoniem
boven de 250 miljoen, dus alle verdachte kaaiman eiland transacties vallen hier buiten, toevallig
01-07-2024, 23:14 door Anoniem
Wat een opluchting. Kan ik eindelijk weer wat aan de Rode Kruis geven zonder slecht te slapen. Bijvoorbeeld.
02-07-2024, 03:24 door Anoniem
De grap is dat wij (nederlanders woonachtig in de caribbean) al onze gegevens al hebben moeten afstaan aan de ING. Hele vragenlijsten. Dus ze hebben alles al wat zij wilde hebben.
02-07-2024, 05:44 door spatieman
maar of ze ook echt stoppen is natuurlijk de andere vraag.
02-07-2024, 07:23 door Anoniem
Dus die uitgave patronen die ze ergerlijk en ongevraagd voor mij opstellen, gaan weer verdwijnen?
Door Anoniem: boven de 250 miljoen, dus alle verdachte kaaiman eiland transacties vallen hier buiten, toevallig
Hiermee is maar weer duidelijk dat alle burgers die ooits iets bij een MKB onderneming hebben gekocht, te maken hebben gehad met een privacy schending door deze data deling. De deling ging wel op basis van een pseudonie, maar dan geldt de AVG nochsteeds.
Overigens klopt de term MKB hier niet, Volgnes richtlijn 361/2003 van de Europese unie vallen bedrijven met een jaaromzet van 50 miljoen of hoger of een jaarlijks belangstotaal van 43 miljoen of hoger en 250 medewerkers of meer niet onder het MKB.
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/NL/TXT/HTML/?uri=CELEX:32003H0361
Door spatieman: maar of ze ook echt stoppen is natuurlijk de andere vraag.
Tuurlijk niet, ze kijken hoe ver ze kunnen gaan onder de nieuwe wetgeving.
02-07-2024, 08:42 door Anoniem
Door Drs Security en Privacy:
Door Anoniem: boven de 250 miljoen, dus alle verdachte kaaiman eiland transacties vallen hier buiten, toevallig
Hiermee is maar weer duidelijk dat alle burgers die ooits iets bij een MKB onderneming hebben gekocht, te maken hebben gehad met een privacy schending door deze data deling. De deling ging wel op basis van een pseudonie, maar dan geldt de AVG nochsteeds.
Overigens klopt de term MKB hier niet, Volgnes richtlijn 361/2003 van de Europese unie vallen bedrijven met een jaaromzet van 50 miljoen of hoger of een jaarlijks belangstotaal van 43 miljoen of hoger en 250 medewerkers of meer niet onder het MKB.
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/NL/TXT/HTML/?uri=CELEX:32003H0361
Wat men in Brussel voor juridische definitie van MKB heeft, hoeft natuurlijk niet dezelfde te zijn als wat we hier in NL onder MKB verstaan.

Overigens vraag ik me af of niet-MKB bedrijven nooit witwassen? (denk bv aan het Jumbo schandaal)
02-07-2024, 08:49 door Anoniem
En zo wekt de AIVD en de NCTV ook. gewoon doen en daarna de wet regelen
BAH
02-07-2024, 09:36 door Anoniem
Ik was al overgestapt naar een bank die hier geen onderdeel was en een klachten brief ingestuurd naar de bank waar ik klant was over deze zeer bijzondere manier van monitoren. Blij om te horen dat voor nu de kous af is, bizar dat het al zover was gekomen.
02-07-2024, 09:46 door Anoniem
Door Anoniem: De kop moet natuurlijk zijn:

Nederlandse banken MOETEN stoppen met omstreden transactiemonitoring.

Wat iedereen al wist wordt nu eindelijk afgedwongen, dank Brussel.

Eens, wat ze deden was buitenproportioneel. Daarom door nieuwe EU wetgeving MOETEN ze stoppen.
02-07-2024, 11:17 door Anoniem
Door Anoniem: De kop moet natuurlijk zijn:

Nederlandse banken MOETEN stoppen met omstreden transactiemonitoring.

Wat iedereen al wist wordt nu eindelijk afgedwongen, dank Brussel.

De Nederlandse banken zijn verplicht om transacties te monitoren (WFT). Dat had TMNL anoniem kunnen doen en in een keer. Allen verdachte activiteiten kunnen dan terug gemeld worden aan de bank. Nu moet elke bank het zelf doen en wordt een transacties dus door beide banken (transactie van de en naar de andere bank) niet anoniem gemonitord.
02-07-2024, 15:11 door Anoniem
Door Drs Security en Privacy:
Door Anoniem: boven de 250 miljoen, dus alle verdachte kaaiman eiland transacties vallen hier buiten, toevallig
Hiermee is maar weer duidelijk dat alle burgers die ooits iets bij een MKB onderneming hebben gekocht, te maken hebben gehad met een privacy schending door deze data deling. De deling ging wel op basis van een pseudonie, maar dan geldt de AVG nochsteeds.
Overigens klopt de term MKB hier niet, Volgnes richtlijn 361/2003 van de Europese unie vallen bedrijven met een jaaromzet van 50 miljoen of hoger of een jaarlijks belangstotaal van 43 miljoen of hoger en 250 medewerkers of meer niet onder het MKB.
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/NL/TXT/HTML/?uri=CELEX:32003H0361
Dan moet je maar cash betalen.
02-07-2024, 15:42 door Anoniem
Door Anoniem: En zo wekt de AIVD en de NCTV ook. gewoon doen en daarna de wet regelen
BAH

En met het voorstel van mass surveillance op end-to-end berichten op Europees niveau is het hek echt van de dam mbt de politie-staat.
02-07-2024, 16:05 door Anoniem
Door Anoniem: Ik was al overgestapt naar een bank die hier geen onderdeel was en een klachten brief ingestuurd naar de bank waar ik klant was over deze zeer bijzondere manier van monitoren. Blij om te horen dat voor nu de kous af is, bizar dat het al zover was gekomen.
Welke bank is dat?
02-07-2024, 16:54 door Anoniem
Door Anoniem: Ik was al overgestapt naar een bank die hier geen onderdeel was en een klachten brief ingestuurd naar de bank waar ik klant was over deze zeer bijzondere manier van monitoren. Blij om te horen dat voor nu de kous af is, bizar dat het al zover was gekomen.
Jouw bank doet ook aan transactie monitoring en melding. Wat is het verschil?
De kous is nog steeds niet af. EU will cash zoveel mogelijk afbouwen (digitale euro) en verlagen van transactie monitoring grens. Dus je gaat nog veel meer iin de gaten worden gehouden door je bank en EU.
04-07-2024, 15:53 door Anoniem
Door Anoniem:
Door Anoniem: Ik was al overgestapt naar een bank die hier geen onderdeel was en een klachten brief ingestuurd naar de bank waar ik klant was over deze zeer bijzondere manier van monitoren. Blij om te horen dat voor nu de kous af is, bizar dat het al zover was gekomen.
Welke bank is dat?
De voedselbank
Reageren
Ondersteunde bbcodes
Bold: [b]bold text[/b]
Italic: [i]italic text[/i]
Underline: [u]underlined text[/u]
Quote: [quote]quoted text[/quote]
URL: [url]https://www.security.nl[/url]
Config: [config]config text[/config]
Code: [code]code text[/code]

Je bent niet en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.