image

Minister: banken mogen rekening niet zonder duidelijke reden blokkeren

woensdag 20 maart 2024, 13:31 door Redactie, 15 reacties

Banken mogen rekeningen van klanten niet zonder duidelijk opgaaf van redenen blokkeren, zo stelt demissionair minister Van Weyenberg van Financiën (pdf). Hij reageerde op Kamervragen van de ChristenUnie over signalen dat bankrekeningen van jongeren steeds vaker worden geblokkeerd wegens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

"Hoe kan het dat bankrekeningen van jongeren, naar het lijkt, soms zonder duidelijke opgaaf van reden geblokkeerd worden?", vroeg ChristenUnie-Kamerlid Grinwis. "Het blokkeren van een bankrekening zonder duidelijke opgaaf van redenen is niet toegestaan", reageert de minister. Volgens Van Weyenberg worden rekeningen van jongeren vaak in het geval van fraude geblokkeerd. "In het kader van fraude zijn mij signalen bekend dat jongeren vaker misbruikt worden als geldezel, en dat daardoor de betaalrekening kan worden geblokkeerd."

De minister voegt toe dat het vaak personen in een kwetsbare situatie zijn, zoals sommige jongeren, personen met een schuldenproblematiek of personen met een licht verstandelijke beperking, die als katvanger worden misbruikt. Op dit moment vinden er drie pilots plaats met de aanpak van katvangers. De resultaten van daarvan worden dit jaar verwacht. Aan de hand van de resultaten zal de aanpak ook verder in Nederland worden ingezet.

Grinwis wilde ook weten van hoeveel burgers op dit moment de rekening is geblokkeerd en hoeveel hiervan jongeren en minderjarig zijn. De minister zegt niet over deze cijfers te beschikken. Wel geeft de bewindsman aan het belangrijk te vinden om een beter beeld te krijgen van het aantal burgers van wie een betaalrekening is geblokkeerd, geweigerd of opgezegd en met welke redenen. "Ik zal daarom de NVB vragen om cijfers en de redenen van blokkade beter bij te houden."

Reacties (15)
20-03-2024, 13:33 door johanw
Nou dan verzinnen ze wel een smoes. Computer says fraude of zo. En zelfs als ze dat niet doen, wie gaat de banken er werkelijk toe dwingen? De minister?
20-03-2024, 14:21 door Hyper
Het mag niet zo zijn dat het mensen onmogelijk gemaakt wordt om een bankrekening aan te houden en tegelijkertijd te vereisen dat mensen hun salaris, uitkering, huur, belasting etc. niet contant kunnen betalen. Tenzij je deze mensen onder curatele zet en dus een ander verantwoordelijk maakt voor hun geldzaken. Anders sluit je mensen uit van voorziening in hun basisbehoeften.
20-03-2024, 14:34 door Anoniem
Definitie van terrorisme blijft lastig....
20-03-2024, 14:40 door Anoniem
Mogen niet?
Ze moeten dat.
Op gezag van De Nederlandsche Bank.

En boter/hoofd: het merendeel van hun beleid is door beide kamers heengekomen.
Nu weet ik dat een demissionair danwel missionair minister geen deel uitmaakt van de kamer, maarre... zeker niet opgelet toen het belangrijk was?
20-03-2024, 15:47 door Anoniem
Door Anoniem: Mogen niet?
Ze moeten dat.
Op gezag van De Nederlandsche Bank.

En boter/hoofd: het merendeel van hun beleid is door beide kamers heengekomen.
Nu weet ik dat een demissionair danwel missionair minister geen deel uitmaakt van de kamer, maarre... zeker niet opgelet toen het belangrijk was?

Vinden ze dit dan belangrijk?
De missie was: witwas en fraude aanpakken.
Niet: jongeren beschermen.
De afgesloten rekeningen is (voor hun) acceptabele nevenschade. (Blijkbaar)

ze zien alleen criminelen en fraudeurs.
Iets met zeer grote oogkleppen op hebben. Of anders betrekken ze het op het type mensen waar ze zelf veel mee omgaan.
20-03-2024, 16:09 door Anoniem
Door Anoniem:
Door Anoniem: Mogen niet?
Ze moeten dat.
Op gezag van De Nederlandsche Bank.

En boter/hoofd: het merendeel van hun beleid is door beide kamers heengekomen.
Nu weet ik dat een demissionair danwel missionair minister geen deel uitmaakt van de kamer, maarre... zeker niet opgelet toen het belangrijk was?

Vinden ze dit dan belangrijk?
De missie was: witwas en fraude aanpakken.
Niet: jongeren beschermen.
De afgesloten rekeningen is (voor hun) acceptabele nevenschade. (Blijkbaar)

ze zien alleen criminelen en fraudeurs.
Iets met zeer grote oogkleppen op hebben. Of anders betrekken ze het op het type mensen waar ze zelf veel mee omgaan.

Als witwassen en fraude aanpakken het doel is, waarom is de rekening van ING nog niet geblokkeerd bijvoorbeeld. Of de CumEx strippers, of etc. etc.

“Steal a little, and they put you in jail. Steal a lot, and they make you king.” -- Bob Dylan
20-03-2024, 16:21 door Anoniem
Tsja...dat is in opdracht van overheidsbeleid wat banken doen en die zijn 'better safe than sorry' om weer boetes te krijgen.

En dan weer uitzonderingen moeten maken omdat het beleid niet werkt.

Je zou maar moeten sturen op overheidsbeleid, niet te doen tegenwoordig.
20-03-2024, 17:03 door Anoniem
Zelfs als banken een goede reden hebben om de relatie te beëindigen, motiveren ze hun besluit niet. Er staat dan niet meer dan iets als:

"Wij hebben u meerdere keren benaderd naar aanleiding van het cliëntenonderzoek. Wij hebben u vragen gesteld over de ongebruikelijke transacties op uw rekening. Wij hebben u meerdere maken gevraagd om vragen te beantwoorden en onderbouwende documentatie te leveren. Meerdere vragen zijn onvoldoende beantwoord en heeft u onvoldoende onderbouwende documenten aangeleverd. Hierdoor hebben we niet kunnen controleren of uw verklaringen juist zijn en u verhindert de bank om te kunnen voldoen aan haar verplichtingen, en kunnen wij ons cliëntenonderzoek niet afronden"

Dan weet je dus helemaal niets. Welke transacties waren ongebruikelijk? Welke verklaringen waren onvoldoende en waarom?

De pseudo-overheid (de bank) houdt zich nergens aan en wil niets uitleggen.
20-03-2024, 20:44 door Anoniem
Met de idioterie van 'poortwachter' is er altijd een 'goede reden'. Zoveelste wassen neus dus.
21-03-2024, 07:29 door Anoniem
Doen jongeren dan transacties van 1000 euro of meer?
De Wwft is niet van toepassing op lagere transacties.

Sowieso is het pervers om banken voor politie / financieel toezichthouder naar de burger te laten spelen.
Alsof je medisch personeel mensen laat dwingen om gezond te eten / bewegen.
Alsof je autodealers laat bepalen hoe hard je mag rijden met je auto.
Alsof politici verantwoordelijkheid zouden nemen.
21-03-2024, 08:08 door Anoniem
"In het kader van fraude zijn mij signalen bekend dat jongeren vaker misbruikt worden als geldezel, en dat daardoor de betaalrekening kan worden geblokkeerd."
Hoe vaag is het dat er slechts 'signalen bekend zijn', zonder enig bewijs te leveren voor het horen van deze signalen over een hele bevolkingsgroep, namelijk 'de jongeren'. Het normaliseren van leeftijdsdiscriminatie resulteert in het toekennen van een extra risicofactor aan elke jongere, wat leidt tot een zwaardere weging in hun algoritmes en daardoor een snellere verdenking van fraude.
Is het hebben van een bankrekening niet essentieel geworden in het hedendaagse leven?
Waarom heeft de overheid deze taak (WWFT) bij de banken neerelegd, mijn inziens behoort dit bij de belastingdienst om te reguleren mede omdat zij meer inzicht/informatie hebben over de geldstromen. Bovendien fungeren banken als een soort rechter door rekeningen te blokkeren op basis van hun algoritmes, zonder dat er daadwerkelijk juridische stappen zijn genomen.
21-03-2024, 09:32 door Anoniem
Hoe kan het dat banken klanten waar maandelijks 2000 euro wordt bijgeschreven makkelijker geblokkeerd worden dan waar miljoenen doorheen gaan?
21-03-2024, 09:53 door Anoniem
Door Anoniem: Hoe kan het dat banken klanten waar maandelijks 2000 euro wordt bijgeschreven makkelijker geblokkeerd worden dan waar miljoenen doorheen gaan?

De vraag stellen is het antwoord op die vraag geven.
21-03-2024, 12:10 door Bitje-scheef
Door Anoniem: Hoe kan het dat banken klanten waar maandelijks 2000 euro wordt bijgeschreven makkelijker geblokkeerd worden dan waar miljoenen doorheen gaan?
Verschil tussen particulier en zakelijk.
Reageren
Ondersteunde bbcodes
Bold: [b]bold text[/b]
Italic: [i]italic text[/i]
Underline: [u]underlined text[/u]
Quote: [quote]quoted text[/quote]
URL: [url]https://www.security.nl[/url]
Config: [config]config text[/config]
Code: [code]code text[/code]

Je bent niet en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.